什么是英国FCA监管？FCA监管平台查询外汇经纪商牌照的步骤

伦敦作为全球金融中心，其金融监管机构FCA(Financial Conduct Authority) – 英国金融行为监管局，是全球最受尊崇的金融监管机构。在线上交易领域，FCA监管平台则是许多交易者的首选，英国FCA监管成为外汇平台和CFD交易平台的监管标杆。

2015年瑞郎黑天鹅事件后，知名外汇平台英国艾福瑞破产，在英国FCA监管和赔付机制下，其海外客户均拿回资金，因此FCA监管平台成为安全的代名词。正因如此，许多诈骗集团冒充FCA监管平台、或是套用英国FCA监管牌照行骗。

本文将带读者了解英国FCA的历史和监管机制，并用知名外汇经纪商ThinkMarkets智汇的英国FCA监管牌照号，一步步说明如何查询英国FCA监管牌照的真实性，帮助投资者远离骗局。

英国FCA前身是英国金融服务监管局(FSA)，2013年FSA拆分为英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎监管局(PRA)。

简单理解，PRA监管的是如银行、保险公司等大型机构的资本充足率等，防止发生系统性金融风险；而FCA监管的则是金融企业的具体行为，以保护消费者、维护金融市场和促进竞争。

对受英国FCA监管的外汇平台和CFD交易平台，最重要的一项监管要求是对客户资金的存放要求 – 客户资金必须存放在隔离于公司运营资金的隔离银行账户。

FCA监管平台不能挪用客户的资金自身公司经营之用，这样即便出现外汇交易商经营不善而破产的情况，客户资金也可以得到最大程度的保障。

受英国FCA监管的金融机构，都必须参与英国金融服务补偿计划(Financial Services Compensation Scheme)，简称FSCS，每年缴纳缴纳一定的费用给此计划。

当有英国FCA监管的金融机构破产，且无法偿付客户资金时，FSCS便会介入保护零售客户。对于进行投资业务的零售客户，资金在五万英镑以内的，FSCS将可全额赔付。

2021/2022财年，FSCS共计赔付5.84亿英镑，这便是为何FCA监管平台成为投资者选择外汇经纪商的首选。

了解完FCA的监管体系，接下来将用ThinkMarkets智汇的英国FCA监管牌照来演示，如何在FCA网站查询确认监管信息。

第一步

打开英国FCA监管查询网站 https://register.fca.org.uk/，将网页下拉至中间，找到下面截图所在位置。

• 在Enter a name or reference number下的方框中输入智汇英国FCA监管号629628；
• 在Show me first下方选择Firms，随后点击Search。

第二步

点击搜索结果中智汇英国公司的名称TF Global Markets (UK) Limited

第三步

随后便可进入智汇英国公司的监管详情页面，其中包括：

1). 公司详情

在此部分可查询到智汇英国公司的地址、联系方式和网站地址等。

2). 公司监管状态

Status下显示Authorised及Type下显示 Regulated，代表智汇英国是处于授权和受监管状态。

3). 交易名称/注册商标

Trading names是指交易名称或注册商标，如图中所示，ThinkMarkets是智汇英国公司的交易名称之一。

4). 是否可持有客户资金

在Client Money下显示为This firm can hold and control client money，代表智汇英国允许持有客户的资金。

5). 投资牌照类型

在Investments下列出了智汇英国可从事的投资业务类型，其中最重要的两项：

• Dealing in investments as agent – 代表公司允许从事经纪业务，也称为STP牌照
• Dealing in investments as principal － 代表公司允许从事做市业务，也称为全牌照

6). 牌照详情

点击全牌照Dealing in investments as principal后，会出现此牌照的详情。
 

1. Customer Type可接受的客户类型
   只有显示了Retail (Investment)，才代表公司可以接受零售客户开户。
2. Investment Type可从事的投资业务许可
   其中Contract for Differences代表可提供差价合约CFD交易，Rolling spot forex contract代表可提供外汇现货交易，这两个投资业务许可是外汇平台和CFD差价合约平台必须要有的许可。

2018年，英国FCA要求受其监管的外汇交易商和CFD交易平台，将提供给零售客户的最大杠杆限制为1:30，这大幅降低了FCA监管平台对海外客户的吸引力。因为对于同样规模的仓位，杠杆越低，交易所需保证金便越高，这无疑提高了投资门槛。

2020年初，英国正式退出欧盟，使得FCA监管平台不能再接受欧盟国家客户，进一步削弱了英国FCA监管牌照的吸引力。

由于以上原因，现时已鲜有外汇交易商将海外客户开户至英国FCA监管牌照下。然而持有英国FCA监管牌照，仍是外汇平台和CFD交易平台实力的体现。

FCA监管平台有几百家之多，提供中文服务的外汇交易商则不多，以下是几家常见的FCA监管平台：
 

除了持有英国FCA监管牌照，ThinkMarkets智汇还持有多张其它国际监管牌照：

最高500倍杠杆，智汇提供超过4000种环球金融商品的交易，产品范围覆盖：

• 黄金、白银等贵金属
• 布兰特原油等大宗商品
• 欧元/美金等40余种货币对
• 道琼指数等十余种环球指数
• 比特币、以太币等加密货币
• 美国、香港、欧洲和英国股票

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