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外汇保证金是什么?外汇保证金交易平台投资开户入门教学

外汇保证金是什么

外汇保证金,更准确的称呼是外汇保证金交易,是一种线上外汇投资方式。透过外汇保证金交易,投资者可以用很小的资金,去交易一笔合约价值大很多的外汇合约。

杠杆是外汇保证金交易最大的特征,根据所选择的外汇交易平台提供的交易条件,投资者可使用几倍至几百倍的杠杆进行,从而大幅降低了外汇交易的门槛。

 

虽然外汇是交易量最大的金融市场,日交易量高达4万亿美金,但外汇保证金交易出现之前,除了在银行或货币兑换商进行外币兑换外,个人投资者几乎没有其它外汇买卖方式。


外汇保证金如何运作

我们来对比传统外汇买卖和外汇保证金交易的区别,便可知道外汇保证金交易如何运作:
 

1. 传统外汇买卖

假设欧元/美元实时汇率1.20000,即1欧元可以兑换1.2美金。您手中持有美元,想要兑换10万欧元,便要支付给银行12万美元,银行再交给您10万欧元。

 

之后汇率上涨到1.25000,您决定把12万欧元再兑换回美元,此时您可以兑换到12.5万美元。最初支付给银行的金额是12万美元,因此您从中获得了5000美元的利润。

 

5000美金的利润看起来很不错,但12万美元的本金对于多数普通个人投资者而言,都是一个很难负担的金额。如把本金缩小到可负担的1200美金,案例中的利润则只有50美金。

 

2. 外汇保证金交易

外汇保证金交易中,投资者可以使用杠杆,只需支付小额的保证金,即可交易价值大很多的合约。仍以上方欧元/美元为例,假设杠杆是500倍,那么在1.20000的汇率想要兑换10万欧元时,只需要支付120000/500=240美金的保证金。

 

即您只需要有高于240美金的资金,在上面的案例中就可能获得5000美金的利润。几百美金的资金,对于很多普通人,都是可负担的投资金额。

申请500倍外汇保证金账户

外汇保证金相关概念

外汇保证金交易中包含一些专属概念,理解这些概念对于交易至关重要:
 

1. 基础货币和报价货币

货币对左边是基础货币,右边的则是报价货币。例如欧元/美元中,欧元是基础货币,美元是报价货币。

 

2. 买进、卖出报价和点差

一个货币对同时存在两个报价,分别是买进和卖出报价,两者的差称为点差。假设欧元/美元报价为1.20500/1.20512,左边是买进报价,右边是卖出报价,点差是1.2个点。报价最后一位称为0.1个点,倒数第二位是1个点,以此类推。

 

3. 外汇杠杆

通过杠杆交易者可以用以小的保证金交易合约价值大非常多的合约,通常外汇平台会提供25、50、100、200、400和500倍等整数杠杆。

4. 手数合约大小

外汇保证金以标准化合约进行交易,1手代表10万基础货币单位,多数外汇交易商最小提供0.01手的交易。


外汇保证金如何计算盈亏

假设您有1000美金,使用500倍杠杆在1.20000/1.20010的报价买入0.1手英镑/美元,即使用同等价值的美元买入1万英镑:
 

买入价格 1.20010
交易合约价值 1万英镑或12001美金
交易保证金 12001/500=24美金
交易点差费用 (1.20010-1.2000)*10000=1美金
 

由于点差的存在,这笔交易建立后账户会立即会亏损1美金,即账户净值变为999美金。其中24美金是交易保证金,要交易过程中无法使用,需交易结束后才会重新释放。剩下的999-24=975美金称为可用保证金,用于承担交易盈亏和建立新的交易。

 

随后英镑/美元汇价上涨至1.22010/1.22020,由于我们是买入的交易,平仓要看卖出价格1.22010,我们再来看相关盈亏外汇保证金计算:
 

每买入1英镑对应的盈亏 1.22010-1.20010=0.02美金
买入1万英镑(0.1手)对应的盈亏 0.02*10000=200美金
  这笔交易平仓结束后,您的账户盈利200美金。

如何选择外汇交易平台

市面上提供外汇保证金交易平台有非常多,投资者要如何进行选择呢?通常主要从以下两个方面去选择:
 

1. 选择正规受监管的外汇交易商

外汇保证金交易在西方国家是一种有几十年历史的投资方式,有著成熟的监管体系和经验,例如全球知名的英国FCA监管、美国NFA监管和澳洲ASIC监管等。

 

在一些亚洲国家和地区,亦有对外汇交易平台的监管,例如日本金融厅、台湾金管会和香港证监会。选择受监管的外汇交易平台,可以最大程度保护投资者的利益。

 

2. 选择提供符合自身交易要求的外汇平台

每位投资者的财务状况和投资目标都可能不同,因此在知道如何选择受监管的正规外汇平台后,接下来就是选择可以符合自身交易要求的外汇交易商。

 

常见的交易要求包括杠杆、交易品种和交易成本等,例如台湾和香港本土监管的外汇交易商最高只有二三十倍的杠杆,对于本金较小而想要更高杠杆的投资者,则可以选择海外监管的外汇券商。

 

作为知名线上外汇平台,ThinkMarkets智汇为交易者提供众多交易优势:

  • 受英国FCA、澳洲ASIC、塞浦路斯CYSEC、日本金融厅和南非FSCA等国际监管;
  • 提供近50种货币对的交易,最高支持500倍杠杆;
  • 最低可交易0.01手,仅需50美金即可开始交易;

外汇保证金诈骗

由于线上交易的性质,近年有许多以外汇保证金交易为名义实施的诈骗,近年来最常见的骗局是冒充海外知名外汇券商,设立虚假网站和平台,诱导投资者存款至本地银行,随后失联或拒绝提款。

 

此类骗局很容易识别,投资者只需要去搜索相应平台的名称,确认平台官方网站并与平台官方确认相关信息。不少知名平台都有相关骗局的声明,例如智汇在中文官网首页便有提示:
 

外汇保证金诈骗  

外汇保证金开户

许多外汇平台提供快速便捷的开户流程,例如在智汇申请开户,只需快至五分钟即可完成,具体步骤如下:
 

第一步

点击此处进入线上开户申请书,按要求输入相应的信息;

 

第二步

在申请书的最后一步提供国民身份证正反两面的照片或扫描件

 

第三步

开户申请会在1日内审核,审核完成您会收到电邮通知,随后即可存入资金开始交易。

网站中所包含的任何意见、新闻、研究、分析、价格或其它信息仅为一般市场评论,不构成投资建议,ThinkMarkets智汇不对任何就直接或间接使用这些信息而的损失或损害负责。
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